주식 2

[경제적 자유] 주식과 채권투자 이상 비율은? (Feat. 투자포트폴리오 구성)

투자 포트폴리오란 무엇인가? 투자 포트롤리오란 쉽게 말해 투자 목록이라고 할수 있다. 일부 사람들의 경우 저축을 선호해, 내 자산의 100%를 저축에 투자할 수도 있는 것이고, 또 어떤 사람들은 자신의 자산 100%를 부동산으로 가지고 있는 사람이 있을 수도 있고, 또 어떤 사람들은 이를 분산투자하여 주식, 채권, 부동산, 금 등 다양하게 가지고 있을 수도 있다. 이 포트폴리오를 이야기 할 때는 기본적으로는 우선 Asset Class 별로 이야기를 한다. Asset Class란 주식, 채권, 현금, 금, 부동산 등의 개별 자산을 포함하는 큰 카테고리이다. 즉 내 자산의 100%를 애플, 아마존, Facebook 등 미국 주식 10가지 종목에 투자하고 있있다면 내 포트폴리오의 Asset Class 관점에서..

[금융이야기] CAGR 쉽게 이해하기

CAGR 이란? CAGR은 Compounded Annual Growth Rate 의 약자로 연평균성장률 개념이다. 주로 예산이나, 경제성장률 등을 이야기할때 많이 사용한다. 만약 2018년 1월 1일에 A라는 주식을 100원에 샀다고 가정하자. 2018년 동안 100%의 수익률을 달성했고, 2019년 동안 -50%의 수익률을 달성했다고 하자. (배당은 없었던 것으로 가정) 그럼 2년 동안 평균 수익률은 얼마일까? (100% + (-50%)) / 2 = 25% 이니까 2년간 연간 25%의 수익률이 났다고 이야기 할 수 있을까? 실제로 수익률을 구할 때 이렇게 산술평균을 해버리는 경우가 있다. 하지만 실제로 2년 후 내돈은 100원으로 그대로이다. 즉 연간 평균 수익률은 0% 인것이다. 그럼 어떻게 계산해야..