2021년 1월 투자결산

현재는 목표로 하는 경제적 자유를 위한 금액에는 아직은 부족한 금액이지만, 조금씩 쌓아가는 모습을 그리고 복리의 마법의 직접 실행하는 모습을 기록하는 것이 의미가 있을 것이라는 생각에 매달 Portfolio에 대해서 블로그에 정리하기로 하고 있습니다.

우선 1차 목표로 2030년까지 $1 million을 모으는 것을 목표로 하고 있으며, 그러기 위해서는 연간 수익률을 10% 수준으로 가정하였을 때, 매년 개략적으로 $50,000 정도를 투자해야 가능한 금액입니다. 회사에서 401K로 적립되는 금액이 회사 매칭을 포함해서 매년 약 $32,500불 정도 되기 때문에, 이에 매년 추가적으로 제가 $17,500불 정도(매달 $1,500)를 투자를 목표로 하고 있습니다.

2018년부터 소액을 401K에 적립하기는 하였지만, 실질적으로 본격적으로 경제적 자유를 위해 투자 금액을 늘리기 시작한 것은 2020년부터 입니다.

2020년 12월 31일 기준 투자잔고

  $62,963.87 (누적 투자액 $49,141.08 / 누적 투자수익 $13,822.79)

   * 2018년 12월 31일 기준 - $3,732.70 (누적 투자액 - $3,870.7 / 누적 투자손실 (-) $138)

   * 2019년 12월 31일 기준 - $14,603.34 (누적 투자액 - $13,204.67 / 누적 투자수익 $1,398.67)

    

2021년 1월 추가 투자액

  $7,030.76

 

2021년 1월 말 기준 잔고

  $70,629.04 (누적 투자액 $56,171.84 / 누적 투자수익 $14,457.20)

  + 2020년 12월 대비 $7,665.17 증가 

 

Historical 누적 투자 및 수익

 

자산 섹터별 투자 포트폴리오

 

투자 수익률

  IRR: 31.05%

  Multiple: 1.29X

 

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 31.05%으로, 현재까지는 시장 평균 수익률은 상회하는 수준입니다. 하지만, 실제 Portfolio의 상당 부분이 401K를 통해 Index에 투자하고 있는 점등을 고려 시(401K에는 개별종목 선택이 불가능합니다), 장기적으로는 마켓 평균 수익률 수준으로 수렴할 것 같습니다.