2021년 3월 투자결산

2021년 3월을 지낸 소회

이번 달 역시 Growth 주식 위주의 포트폴리오를 가지고 있는 나는 주로 횡보를 거듭한 한달이였다. S&P 500 Index의 경우는 3월 31일 기준 연초대비 약 7.35%나 상승했고, 다우 Index는 연초대비 무려 9.12%나 상승했다. 반면 테크 주식 위주의 Nasdaq Index의 경우는 횡보를 거듭하다, 3월말 상승하여 연초대비 4.3% 상승한 수준이다.

나의 경우는 1월에 Portfolio를 재편하면서 테크주식 위주로 재편을 많이 했기에(이미 테크주식들은 엄청 오른 상황에서), 고점에서 진입을 한 경우라 나의 투자수익은 1월말 대비 감소한 상태에서 계속 횡보중이다. 다행인것은 3월 마지막주에 성상주/테크주식들이 반등을 하면서 마감하였다.  이 기세가 4월에도 이어지길 바래본다.

 

2021년 3월 말 기준 잔고

• 투자잔고: $77,817.26 (누적 투자액 $64,979.48 / 누적 투자수익 $12,837.78*)
  
  • 2021년 3월 신규투자금액: $3,855.73
  • 2021년 누적 신규투자금액: $15,838.40

   * 2021년 1월 기준 누적투자수익: $14,457.20 / 2021년 2월 기준 누적 투자수익: $12,813.35

 

 

Historical 누적 투자 및 수익

Historical Investment & Return

 

자산 섹터별 투자 포트폴리오

 

Equity Index및 Bond의 경우는 401K를 통해서 투자하고 있고, 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. Crypto Curruncy의 경우는 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중이 약 1.3%로 많이 줄어있는 상황이며, 전체 포트폴리오의 2% 수준을 유지하는 것을 목표로 하고 있다. 

현재는 Investable Cash가 전체 포트폴리오의 약 1.3%수준으로 많이 부족한 상황인데, 장기적으로 올해는 20% 수준은 Brokerage계좌 Money Market에 Investable Cash형태로 유지하는 것을 목포료 하고 있다.

 

투자 수익률

• IRR: 22.87%
• Multiple: 1.21X
  

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 22.87%으로, 현재까지는 시장 평균 수익률은 상회하는 수준이기는 하나, 계속되는 횡보로 인해 지속적인 감소 추세이다. 장기적으로는 20%의 수익률을 유지하는 것을 목표로 하고 있다.

 

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