2021년 5월 투자결산

2021년 5월을 지낸 소회

2021년 5월은 주가는 횡보를 거듭한 달이었다. 특히 개별 주식으로 보유하고 있는 테크주들은 지난 4월 실적발표시 반짝 상승하였다가, 다시 하락을 한 한달이었다. 5월 중순까지 계속하여 하락하다, 이후 상승을 거듭하여 어느 정도는 회복한 상황이지만, 당분간 횡보는 계속 될 것 같다.

S&P 500 나 Dow Jones대비 기술주 중심의 Nasdaq 전체 Index는 연초대비는 약 8% 상승하였지만, 4월 말 대비 약 1.5% 정도 하락한 수준이며, 물가 상승에 대한 리스크, 금리 인상에 대한 리스크로 인해, 변동성이 커지면서 지속적으로 횡보를 거듭하고 있는 상황이다.

그동안 견고했던, 암호화폐의 경우도 일런 머스크, 중국발 리스크로 인해 비트코인은 월 초대비 약 35% 이상 마이너스를 기록한 달이었다. 특히, 5월 달에 암호화폐의 비중을 전체 포트폴리오 대비 약 2% 대에서 5% 로 올린 상황이었는데, 하필이면 그달에 조정을 받게 되어 암호화폐부분만 따로 보면 손해가 다소 큰 상황이다. 그래도 나의 비트코인 및 암호화폐에 대한 믿음은 변함은 없다.

현재 Investable Cash는 전체 포트폴리오의 약 5% 수준밖에 확보하지 못했는데, 앞으로도 마찬가지로 상승분에 대해서는 조금씩 매도이익을 실현하며 Investable Cash를 계속 확보하면서, 주가 조정이 올 때마다 투자를 하는 형태로 가고자 한다. 올해 내로 Investable Cash 및 Bond는 최소 전체 Portfolio의 20% 수준까지 늘리고자 한다.

 

2021년 5월 말 기준 잔고

• 투자잔고: $89,280.13 (투자액 $74,155.41 / 투자수익 $15,124.72*)
  • 2021년 5월 신규투자금액: $8,772.11
    
  • 2021년 누적 신규투자금액: $25,014.33
    

* 2021년 1월 기준 누적 투자수익: $14,457.20
* 2021년 2월 기준 누적 투자수익: $12,813.35
* 2021년 3월 기준 누적 투자수익: $12,837.78
* 2021년 4월 기준 누적 투자수익: $17,937.36

 

 

Historical 누적 투자 및 수익

 

2020년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $26,000 정도 늘어난 상황이고, 2019년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $74,600불 정도 증가한 상황이다. 물론 2021년 투자한 금액이 $25,000 수준으로, 늘어난 $26,000 중 투자 수익이 늘어난 부분은 작년 말 대비해서 $1,000 정도밖에 되지는 않는다.

이런 페이스가 계속 된다면, 2021년 7월 중 10만불이 넘는 금액을 모으게 될 것 같고, 마음속으로 올해 말 정도에는 약 15만불 정도를 달성하는 것을 목표로 하고 있다.

자산 섹터별 투자 포트폴리오

매달 동일하게 Equity Index및 Bond의 경우는 401K를 통해서 투자하고 있고, 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. 개별주식은 100% Tech 주식으로 보유하고 있다.

전체 Allocation을 보았을 때, Stock 비율이 78.73%로 지난 달 대비해서는 약간 줄어들었지만 여전히 가장 높다.

Crypto Curruncy의 경우는 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중이 약 4.06%로 지난달 까지 약 2% 수준을 유지하다 이번달에 비율을 약 4% 까지 늘렸다. 장기적으로는 5% 미만은 유지하려고 계획중이다. Bitcoin이 약 50%, 이더리움이 약 17%, 기타 알트코인을 약 33% 수준으로 가져가고 있다.

현재는 Investable Cash가 전체 포트폴리오의 약 4.82%수준으로 지난달 보다는 늘었지만, 아직 부족한 상황인데, 장기적으로 올해는 20% 수준은 Brokerage계좌 Money Market에 Investable Cash형태로 유지하는 것을 목포료 하고 있다.

투자 수익률

• IRR: 22.25%
• Multiple: 1.23X

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 22.25%으로, 아직까지는 20%를 상회하는 수익률을 기록중에 있다. 앞으로도, 20% 이상대 수익률을 유지하는 것을 목표로 하고 있다.

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