2021년 2월 투자결산

이번 달은 쉽지 않은 달이었다. 특히 1.3% 이하를 유지하던 10-Year Bond Yield가 한 달 만에 1.5% - 1.6% 이상으로 급격히 상승하면서, Stock Market에 조정이 있었다.

특히, 테크주 위주의 조정이 많이 있었는데, 나의 경우도 개별주식은 대부분 테크주로 보유를 하고 있기 때문에, Market Correction의 영향을 많이 받은 달이었다. 

10-Year Treasury와 Stock Yield 와의 Spread가 매우 좁아진 상황이고, 앞으로도 10-Year Treasury의 경우 계속적으로 상승할 것으로 예측된다. 

따라서, Investable Cash를 약 20-30% 수준으로 확보하면서, Stock마켓의 Correction이 올 때 추매 하면서 Rebalancing 하고자 한다.

 

 

2021년 1월 말 기준 잔고

•   $70,629.04 (누적 투자액 $56,171.84 / 누적 투자수익 $14,457.20)

 

2021년 2월 말 기준 잔고

• $73,937.10 (누적 투자액 $61,123.75 / 누적 투자수익 $12,813.35*)
  
  
  • 2월 신규투자금액: $4,951.91

* 2월달의 경우 10-Year Bond의 상승으로 인해 누적 투자수익이 1월 대비해서 오히려 감소하였다. 상당히 많이 감소한 것으로 느껴졌는데, 막상 정리를 해보니 그래도 생각보다는 많이 떨어지지 않았다는 느낌을 받았다. 누적 투자수익은 1월 달 대비 $1,643.85 감소하였다.

 

Historical 누적 투자 및 수익

 

자산 섹터별 투자 포트폴리오

Crypto Currency는 약 2% 수준의 Balance를 유지할 예정이고, 401K는 개별 주식 투자가 불가능하기 때문에 Equity Index를 유지하고, Roth IRA와 Brokerage계좌의 경우는 10년 이상 투자할 마음이 있는 소수의 기업의 개별 주식 위주로 가져갈 생각이다. 

 

투자 수익률

• IRR: 25.24%
• Multiple: 1.23X

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 25.24%으로, 현재까지는 시장 평균 수익률은 상회하는 수준이기는 하나, 지난달 대비 약 5% 이상 감소하였다. 장기적으로는 20%의 수익률을 유지하는 것을 목표로 하고 있다.

 

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