2021년 11월 투자정리

2021년 11월을 지낸 소회

2021년 11월달은 10월의 상승장 이후 11월 초 중순까지 계속된 상승을 거듭하다, 이후 Jerome Powell 의장이 갑작스럽게 물가 상승률이 일시적이지 않다며 말을 바꿈과 동시에, Tapering을 가속화 하겠다는 입장을 표명하여, 상승에 제동이 걸리며 하락장으로 마감을 한 달이 었다. (하락은 11월 마지막주부터 시작하여, 12월 첫째주까지 약 2주간 지속됨)

 

2021년 11월 말 기준 잔고

• 투자잔고: $152,491.68 (누적 투자액 $112,680.36 / 누적 투자수익 $39,811.32*)
  • 2021년 10월 신규투자금액: $2,076.92
    
  • 2021년 누적 신규투자금액: $63,539.28
    

* 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $70,629.04 ($56,171.84 / $14,457.20)
* 2021년 2월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $73,937.10 ($61,123.75 / $12,813.35)
* 2021년 3월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $77,817.26 ($64,979.48 / $12,837.78)
* 2021년 4월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $83,320.66 ($65,383.30 / $17,937.36)
* 2021년 5월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $89,280.13 ($74,155.41 / $15,124.72)
* 2021년 6월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $115,326.94 ($94,427.33 / $20,899.61)
* 2021년 7월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $127,913.19 ($103,372.68 / $24,540.51)
* 2021년 8월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $140,426.51 ($105,449.60 / $34,976.91)
* 2021년 9월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $138,814.76 ($108,276.52 / $30,538.24)
* 2021년 10월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $151,046.92 ($110,603.44 / $40,443.48)

 

 

Historical 누적 투자 및 수익

누적 투자수익은 $39,811.32로 Return on Equity는 약 35.33% 이다. 10월달 대비 약간 하락한 수치이다.

 

자산 섹터별 투자 포트폴리오

가장 많은 비중을 차지하고 있는, Equity Index는 401K 계좌로, 매달 일정금액을 투자하고 있고, 그 다음으로 가장 큰 비중을 가지고 있는 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. Stock Equity 비중은 약 67.5% 수준이다.

Investable Cash 및 Bond의 비율은 약 20.5% 정도를 유지하고 있고, Crypto Currency의 비중은 12% 수준으로 Portfolio전체에서 5%정도를 목표로 하였으나, 자산에 대한 Conviction이 높아지며 차지하는 비중이 증가하였다.
향후 주식 70%, Bond 및 Cash 20%, Crypto Currency 10% 정도의 비율을 유지하려고 노력할 예정이다.

투자 수익률

• IRR: 31.59%
• Multiple: 1.36X

IRR Calculation

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 31.59% 멀티플 기준으로 1.36X로, 현재까지는 타겟 수익률인 20% IRR 보다는 지속적으로 높은 수익률을 유지하고 있으며, 앞으로도 꾸준히 20% 수준을 목표로 하고 있다.

연도 말 잔고목표

올해 말 기준으로 16만불 (원금: $115,000 / 수익: $45,000)을 달성하는 것이 첫번째 목표이고, 이후 앞으로도 지속적으로 20%의 수익률을 꾸준히 유지하면서, 매달 평균적으로 $4,000 정도를 투자한다고 가정하면 각년도 말 잔고는 아래와 같다.

목표잔고

2021년 말: $160,000 목표 (원금: $115,000 / 수익: $45,000)
2022년 말: $245,000 목표 (원금: $163,000 / 수익: $82,000)
2023년 말: $345,000 목표 (원금: $211,000 / 수익: $134,000)
2024년 말: $465,000 목표 (원금: $259,000 / 수익: $206,000)
2025년 말: $610,000 목표 (원금: $307,000 / 수익: $303,000)
2026년 말: $785,000 목표 (원금: $355,000 / 수익: $430,000)
2027년 말: $995,000 목표 (원금: $403,000 / 수익: $592,000)
2028년 말: $1,250,000 목표 (원금: $451,000 / 수익: $799,000)
2029년 말: $1,550,000 목표 (원금: $499,000 / 수익: $1,051,000)
2030년 말: $1,910,000 목표 (원금: $547,000 / 수익: $1,363,000)
2031년 말: $2,350,000 목표 (원금: $595,000 / 수익: $1,755,000)

계획 대로라면 앞으로 6년후인 2027년에 $1 million 정도의 누적투자금액이 되고, 10년 후인 2031년말이 되면 약 2.35 million (약 28억원) 정도의 돈이 투자계좌에 모이게 된다.

앞으로 계획대로 꾸준히 잘 투자를 진행해 갈수 있으면 좋겠다.

실제잔고

2021년 말: 
2022년 말: 
2023년 말: 
2024년 말: 
2025년 말: 
2026년 말: 
2027년 말: 
2028년 말: 
2029년 말: 
2030년 말: 
2031년 말: