2021년 9월 투자정리

경제적 자유 이루기/월별투자정리

2021년 9월 투자정리

뉴욕대디 2021. 10. 13. 10:55

2021년 9월을 지낸 소회

2021년 9월달은 주식, 암호화폐의 조정이 있었던 달이었다.

특히 9월말 있었던 FOMC회의에서 테이퍼링 관련해서 조금 구체적인 전망이 나오며, 다음번 FOMC미팅에서 테이퍼링 관련해서 시작을 진행할 것이 예상되자, 주식시장의 조정이 시작되었다. 나의 경우, 주식이 오르면 조금씩 매도하며 현금 비중을 늘리고, 주식이 떨어지면 조금씩 사서 모으는 형태의 투자를 하고 있기 때문에, 떨어지더라도 주식을 싸게 살 수 있는 기회라는 생각에 오히려 설레기도 하다.

하지만 8월기준 14만불을 넘었던 잔고가, 막상 14만불 아래로 떨어지니 조금 아쉽긴 한 한달이었다.

2021년 9월 말 기준 잔고

투자잔고: $138,814.76 (누적 투자액 $108,276.52 / 누적 투자수익 $30,538.24*)
- 2021년 9월 신규투자금액: $2,826.92
- 2021년 누적 신규투자금액: $59,135.44

* 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $70,629.04 ($56,171.84 / $14,457.20)
* 2021년 2월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $73,937.10 ($61,123.75 / $12,813.35)
* 2021년 3월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $77,817.26 ($64,979.48 / $12,837.78)
* 2021년 4월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $83,320.66 ($65,383.30 / $17,937.36)
* 2021년 5월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $89,280.13 ($74,155.41 / $15,124.72)
* 2021년 6월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $115,326.94 ($94,427.33 / $20,899.61)
* 2021년 7월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $127,913.19 ($103,372.68 / $24,540.51)
* 2021년 8월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $140,426.51 ($105,449.60 / $34,976.91)

Historical 누적 투자 및 수익

2020년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $75,850 정도 늘어난 상황이고, 2019년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $124,200불 정도 증가한 상황이다. 누적 투자수익은 $30,538.24로 Return on Equity는 약 28.20% 수준이다. 8월말 주식시장의 조정으로 인해 8월말 대비해서는 투자수익이 약 $4,400불 정도 감소하였다.

자산 섹터별 투자 포트폴리오

가장 많은 비중을 차지하고 있는, Equity Index는 401K 계좌로, 매달 일정금액을 투자하고 있고, 그 다음으로 가장 큰 비중을 가지고 있는 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. Stock Equity 비중이 약 66.6% 수준이다.

지난달 부터 단타 형태로 Stock 및 Crypto Currency에 투자하고 있는데, 이 비중은 약 13.2% 수준이다. Investable Cash의 비율은 약 6% 정도로, 하락장에 일부 주식을 추가 매수함에 따라 비중이 일부 줄어들었다.

투자 수익률

IRR: 29.32%
Multiple: 1.29X

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 29.32% 멀티플 기준으로 1.29X로, 지난달 대비 IRR은 약 5% 가까이 감소하였다. 하지만 여전히 타겟 수익률인 20% 보다는 높은 수준을 유지하고 있으며, 앞으로도 꾸준히 20% 수준을 목표로 하고 있다.

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