2021년 10월 투자정리 - 누적투자잔고 15만불 돌파!

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2021년 10월 투자정리 - 누적투자잔고 15만불 돌파!

뉴욕대디 2021. 11. 12. 14:31

2021년 10월을 지낸 소회

2021년 10월달은 9월의 조정을 끝내고, 가파른 상승을 다시 시작한 한달이었다.

Nasdaq, S&P 500 등 각종 지수들은 전고점을 돌파하여 가파르게 상승했다. 나의 잔고도 다시 상승하여, 드디어 누적 투자잔고가 15만불을 돌파하게 되었다.

연내 목표였던, 15만불을 10월달 기준으로 이미 달성을 하게 된 것이다. (짝짝짝!) 앞으로도 욕심내지 않고 꾸준히 자산이 우상향하는 것을 목표로 초심을 잃지 않았으면 좋겠다.

2021년 10월 말 기준 잔고

투자잔고: $151,046.92 (누적 투자액 $110,603.44 / 누적 투자수익 $40,443.48*)
- 2021년 10월 신규투자금액: $2,326.92
- 2021년 누적 신규투자금액: $61,462.36

* 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $70,629.04 ($56,171.84 / $14,457.20)
* 2021년 2월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $73,937.10 ($61,123.75 / $12,813.35)
* 2021년 3월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $77,817.26 ($64,979.48 / $12,837.78)
* 2021년 4월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $83,320.66 ($65,383.30 / $17,937.36)
* 2021년 5월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $89,280.13 ($74,155.41 / $15,124.72)
* 2021년 6월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $115,326.94 ($94,427.33 / $20,899.61)
* 2021년 7월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $127,913.19 ($103,372.68 / $24,540.51)
* 2021년 8월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $140,426.51 ($105,449.60 / $34,976.91)
* 2021년 9월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $138,814.76 ($108,276.52 / $30,538.24)

Historical 누적 투자 및 수익

2020년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $88,100 정도 늘어난 상황이고, 2019년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $136,400불 정도 증가한 상황이다.

누적 투자수익은 $40,443.48로 Return on Equity는 약 36.57% 이다. 10월 주식시장의 급반전으로 인해 전체적으로 투자 수익률이 9월 대비해서 다시 개선이 되었다.

자산 섹터별 투자 포트폴리오

가장 많은 비중을 차지하고 있는, Equity Index는 401K 계좌로, 매달 일정금액을 투자하고 있고, 그 다음으로 가장 큰 비중을 가지고 있는 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. Stock Equity 비중은 약 65% 수준이다.

Investable Cash 및 Bond의 비율은 약 21% 정도로, 상승장에 일부 매도를 함으로써 지난달 대비해서는 비중이 조금 늘었다.

투자 수익률

IRR: 34.72%
Multiple: 1.37X

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 34.72% 멀티플 기준으로 1.37X로, 현재까지는 타겟 수익률인 20% IRR 보다는 지속적으로 높은 수익률을 유지하고 있으며, 앞으로도 꾸준히 20% 수준을 목표로 하고 있다.

연도 말 잔고목표

올해 말 기준으로 16만불 (원금: $115,000 / 수익: $45,000)을 달성하고, 앞으로도 지속적으로 20%의 수익률을 꾸준히 유지하면서, 매달 평균적으로 $4,000 정도를 투자한다고 가정하면 각년도 말 잔고는 아래와 같다. 계획 대로라면 앞으로 6년후인 2027년에 $1 million 정도의 누적투자금액이 되고, 10년 후인 2031년말이 되면 약 2.35 million (약 28억원) 정도의 돈이 투자계좌에 모이게 된다. 앞으로 계획대로 꾸준히 잘 투자를 진행해 갈수 있으면 좋겠다.

2022년 말: $245,000 (원금: $163,000 / 수익: $82,000)
2023년 말: $345,000 (원금: $211,000 / 수익: $134,000)
2024년 말: $465,000 (원금: $259,000 / 수익: $206,000)
2025년 말: $610,000 (원금: $307,000 / 수익: $303,000)
2026년 말: $785,000 (원금: $355,000 / 수익: $430,000)
2027년 말: $995,000 (원금: $403,000 / 수익: $592,000)
2028년 말: $1,250,000 (원금: $451,000 / 수익: $799,000)
2029년 말: $1,550,000 (원금: $499,000 / 수익: $1,051,000)
2030년 말: $1,910,000 (원금: $547,000 / 수익: $1,363,000)
2031년 말: $2,350,000 (원금: $595,000 / 수익: $1,755,000)

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