2021년 12월 투자정리

2021년 12월을 지낸 소회

2021년 12월달은 여러모로 변동성이 심했던 달이었다. 성상주들은 금리 인상을 선 반영하여 지속적인 하락을 거듭했고, 다른 주식들의 경우는 상승과 하락을 반복한 달이었다. 대형 인덱스의 경우는 상승으로 마무리를 하였지만, 성장주들의 급격한 가격조정으로 나의 경우는 다소 피해가 있는 상황이었다. 단기 수익을 목표로 바닥으로 판단하고 성장주를 들어갔었던 것들이 추가 하락을 하면서 손해를 보았고, 전체 잔고도 11월 말보다 약간 감소한 수준에서 2021년의 마지막달인 12월달을 마무리 하였다. 역시 단타는 쉬운것이 아니라는 교훈을 뼈저리게 다시 느꼈다.

 

2021년 12월 말 기준 잔고

• 투자잔고: $150,131.74 (누적 투자액 $113,135.16 / 누적 투자수익 $36,996.58*)
  • 2021년 12월 신규투자금액: $454.80
    
  • 2021년 누적 신규투자금액: $63,994.08
    

* 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $70,629.04 ($56,171.84 / $14,457.20)
* 2021년 2월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $73,937.10 ($61,123.75 / $12,813.35)
* 2021년 3월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $77,817.26 ($64,979.48 / $12,837.78)
* 2021년 4월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $83,320.66 ($65,383.30 / $17,937.36)
* 2021년 5월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $89,280.13 ($74,155.41 / $15,124.72)
* 2021년 6월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $115,326.94 ($94,427.33 / $20,899.61)
* 2021년 7월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $127,913.19 ($103,372.68 / $24,540.51)
* 2021년 8월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $140,426.51 ($105,449.60 / $34,976.91)
* 2021년 9월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $138,814.76 ($108,276.52 / $30,538.24)
* 2021년 10월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $151,046.92 ($110,603.44 / $40,443.48)
* 2021년 11월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $152,491.68 ($112,680.36 / $40,443.48)

 

Historical 누적 투자 및 수익

누적 투자수익은 $36,996.58로 지난달 보다 약간 감소하였으며, Return on Equity는 약 32.70% 이다.

자산 섹터별 투자 포트폴리오

가장 많은 비중을 차지하고 있는, Equity Index는 401K 계좌로, 매달 일정금액을 투자하고 있고, 그 다음으로 가장 큰 비중을 가지고 있는 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. Investable Cash 및 Bond의 비율은 약 19.7% 정도 수준이며, Crypto Currency의 비중은 13.3% 수준이다.

향후 주식 70%, Bond 및 Cash 20%, Crypto Currency 10% 정도의 비율을 유지하려고 노력할 예정이다.

투자 수익률

• IRR: 27.31%
• Multiple: 1.33X

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 27.31% 멀티플 기준으로 1.33X로, 현재까지는 타겟 수익률인 20% IRR 보다는 지속적으로 높은 수익률을 유지하고 있으며, 앞으로도 꾸준히 20% 수준을 목표로 하고 있다.

연도 말 잔고목표

올해 말 기준으로 16만불 (원금: $115,000 / 수익: $45,000)을 달성하는 것이 첫번째 목표이고, 이후 앞으로도 지속적으로 20%의 수익률을 꾸준히 유지하면서, 매달 평균적으로 $4,000 정도를 투자한다고 가정하면 각년도 말 잔고는 아래와 같다.

목표잔고

2021년 말: $160,000 목표 (원금: $115,000 / 수익: $45,000)
2022년 말: $245,000 목표 (원금: $163,000 / 수익: $82,000)
2023년 말: $345,000 목표 (원금: $211,000 / 수익: $134,000)
2024년 말: $465,000 목표 (원금: $259,000 / 수익: $206,000)
2025년 말: $610,000 목표 (원금: $307,000 / 수익: $303,000)
2026년 말: $785,000 목표 (원금: $355,000 / 수익: $430,000)
2027년 말: $995,000 목표 (원금: $403,000 / 수익: $592,000)
2028년 말: $1,250,000 목표 (원금: $451,000 / 수익: $799,000)
2029년 말: $1,550,000 목표 (원금: $499,000 / 수익: $1,051,000)
2030년 말: $1,910,000 목표 (원금: $547,000 / 수익: $1,363,000)
2031년 말: $2,350,000 목표 (원금: $595,000 / 수익: $1,755,000)

계획 대로라면 앞으로 6년후인 2027년에 $1 million 정도의 누적투자금액이 되고, 10년 후인 2031년말이 되면 약 2.35 million (약 28억원) 정도의 돈이 투자계좌에 모이게 된다. 앞으로 계획대로 꾸준히 잘 투자를 진행해 갈수 있으면 좋겠다.

실제잔고

2021년 말: $150,131,74 (원금: $113,135.16 / 수익: $36,996.58)
2022년 말:
2023년 말:
2024년 말:
2025년 말:
2026년 말:
2027년 말:
2028년 말:
2029년 말:
2030년 말:
2031년 말: