2021년 8월을 지낸 소회
2021년 8월달은 주식, 암호화폐 등이 모두 지속적인 상승한 한달이었다.
특히 암호화폐의 경우 7월 반등을 시작하여, 8월은 지속적인 상승 추세를 보여준 한달이었다. 암호화폐의 강세가 얼마나 진행될지 모르지만, 실제로 8월 한달간 엄청난 반등을 보여주었고, 실제 내 포트폴리오의 수익에도 많은 긍정적인 영향을 주었다.
주식의 경우도 큰 조정없이 추세 상승을 한 달이었다. 6월달에 처음 10만불을 돌파한 누적투자 잔고도, 8월말 기준 총 14만불을 돌파하였다. 목표였던, 연내 15만불 이상 달성이 멀지 않았다.
2021년 7월 말 기준 잔고
- 투자잔고: $140,426.51 (누적 투자액 $105,449.60 / 누적 투자수익 $34,976.91*)
- 2021년 8월 신규투자금액: $2,076.92
- 2021년 누적 신규투자금액: $56,308.52
- 2021년 8월 신규투자금액: $2,076.92
* 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $70,629.04 ($56,171.84 / $14,457.20)
* 2021년 2월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $73,937.10 ($61,123.75 / $12,813.35)
* 2021년 3월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $77,817.26 ($64,979.48 / $12,837.78)
* 2021년 4월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $83,320.66 ($65,383.30 / $17,937.36)
* 2021년 5월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $89,280.13 ($74,155.41 / $15,124.72)
* 2021년 6월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $115,326.94 ($94,427.33 / $20,899.61)
* 2021년 7월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $127,913.19 ($103,372.68 / $24,540.51)
Historical 누적 투자 및 수익
2020년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $77,460 정도 늘어난 상황이고, 2019년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $125,800불 정도 증가한 상황이다. 누적 투자수익은 $34,976.91로 Return on Equity는 약 33.17% 수준이다. 8월 한달동안 투자 수익만 약 $10,000이 넘어 지금까지 투자를 시작한 이래 가장 투자수익이 높은 한달이었다. 투자수익이 일을하여 벌어들이는 수익보다 높아지는 시기가 얼른 왔으면 좋겠다.
자산 섹터별 투자 포트폴리오
가장 많은 비중을 차지하고 있는, Equity Index는 401K 계좌로, 매달 일정금액을 투자하고 있고, 그 다음으로 가장 큰 비중을 가지고 있는 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. Stock Equity 비중이 약 68% 수준이다. 최근들어 단타 형태로 Stock 및 Crypto Currency에 투자하고 있는데, 이 비중은 약 11.5% 수준이다.
Investable Cash와 Bond의 비율을 약 17.3% 수준으로, 지난 달 대비 10% 수준이 줄었는데, 이는 이 Investable Cash를 가지고 현재 Stock 및 Crypto Currency의 단타 운용을 하고 있기 때문이다.
투자 수익률
- IRR: 36.32%
- Multiple: 1.34X
현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 36.32% 멀티플 기준으로 1.34X로, 지난달 대비 IRR은 약 10% 가까이 상승하였다. 8월달에 약 $10,000 넘는 투자수익을 올린 것이 수익률 상승에 큰 도움을 준것 같다.
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