2021년 7월 투자정리 - 누적투자잔고 12만불 돌파

2021년 7월을 지낸 소회

2021년 7월 투자내용 정리가 늦었다. 다른 일로 너무 바빠서 블로그를 따로 정리하지 못했다.

5월 달에 암호화폐의 비중을 상향한 이후 계속 손해를 보고 있던 상황이었는데, 7월은 드디어 반등을 시작한 달이다.

반면 내 개인적으로 포트폴리오의 비중을 크게 가지고 있던 아마존은 Earnings에서 향후 성장성에 대해 투자자들에 믿음을 주지 못하면서 하루에 거의 10% 가까이 빠져버렸다. 당분간은 상승을 기대하기는 좀 어려울 것 같다.

매번 느끼는 것이지만 포트폴리오는 Up & Down이 있기 때문에, 단기 적으로 마이너스가 있더라도 부화뇌동하지 않는것이 중요한 것 같다. 시장을 Time한다는 것은 거의 불가능에 가깝기에 내가 투자한 포트폴리오에 믿음을 가지고(물론 좋은 투자여야 겠지만) 계속 가지고 가다보면 결국에는 플러스로 돌아서는 것 같다. 암호화폐도 약 3개월만에 다시 무섭게 반등하는 것을 보면 시장의 Liquidity가 정말 엄청난 상황인것으로 보인다.

7월말 기준 총 누적 투자잔고도 12만불을 돌파하여, 13만불 가까이 되고있다. 목표였던, 연내 15만불 이상 달성은 어렵지 않을 것 같다.

 

2021년 7월 말 기준 잔고

• 투자잔고: $127,913.19 (누적 투자액 $103,372.68 / 누적 투자수익 $24,540.51*)
  • 2021년 7월 신규투자금액: $8,945.35
    
  • 2021년 누적 신규투자금액: $54,231.60
    

* 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $70,629.04 ($56,171.84 / $14,457.20)
* 2021년 2월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $73,937.10 ($61,123.75 / $12,813.35)
* 2021년 3월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $77,817.26 ($64,979.48 / $12,837.78)
* 2021년 4월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $83,320.66 ($65,383.30 / $17,937.36)
* 2021년 5월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $89,280.13 ($74,155.41 / $15,124.72)
* 2021년 6월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $115,326.94 ($94,427.33 / $20,899.61)

 

Historical 누적 투자 및 수익

2020년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $64,950 정도 늘어난 상황이고, 2019년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $113,300불 정도 증가한 상황이다. 누적 투자수익은 $24,540.51로 Return on Equity는 약 23.74% 수준이다.

 

자산 섹터별 투자 포트폴리오

매달 동일하게 Equity Index및 Bond의 경우는 401K를 통해서 투자하고 있고, 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. 개별주식은 주로 대형 Tech 주식으로 보유하고 있다. 개별주식으로 보유하고 있던 성장주는 올해 5월에 대부분 손절하여 현재는 보유비중이 매우 낮다.

전체 Allocation을 보았을 때, Stock 비율이 INDEX와 개별주식을 포함하여 68.13%로 약 70% 수준에서 지난달부터 유지되고 있다.

Investable Cash와 Bond의 비율을 약 28% 수준으로, 향후 마켓의 조정이 올때를 대비하여 투자금액을 보유하고 있다.

지난달에 단기수익실현을 목표로 투자를 하여 가지고있던 Crypto Currency는 익절 하였고, 현재 Crypto Curruncy의 경우는 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중이 약 3.84%이다. 장기적으로는 5% 미만으로 유지하려고 계획중이다. 보유하고 있는 Crypto는 Bitcoin, Etherium, Dodgecoin등 대형 코인들 위주로 보유중이다.

 

투자 수익률

• IRR: 28.96%
• Multiple: 1.26X

IRR 수익률 계산

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 28.96%으로, 지속적으로 20%를 상회하는 수익률을 기록중에 있다. 현재까지는 꾸준히 20% 수준을 유지중이다.

 

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