미국 탐구생활

2021년 11월을 지낸 소회 2021년 11월달은 10월의 상승장 이후 11월 초 중순까지 계속된 상승을 거듭하다, 이후 Jerome Powell 의장이 갑작스럽게 물가 상승률이 일시적이지 않다며 말을 바꿈과 동시에, Tapering을 가속화 하겠다는 입장을 표명하여, 상승에 제동이 걸리며 하락장으로 마감을 한 달이 었다. (하락은 11월 마지막주부터 시작하여, 12월 첫째주까지 약 2주간 지속됨) 2021년 11월 말 기준 잔고 투자잔고: $152,491.68 (누적 투자액 $112,680.36 / 누적 투자수익 $39,811.32*) 2021년 10월 신규투자금액: $2,076.92 2021년 누적 신규투자금액: $63,539.28 * 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익)..

2021년 8월을 지낸 소회 2021년 8월달은 주식, 암호화폐 등이 모두 지속적인 상승한 한달이었다. 특히 암호화폐의 경우 7월 반등을 시작하여, 8월은 지속적인 상승 추세를 보여준 한달이었다. 암호화폐의 강세가 얼마나 진행될지 모르지만, 실제로 8월 한달간 엄청난 반등을 보여주었고, 실제 내 포트폴리오의 수익에도 많은 긍정적인 영향을 주었다. 주식의 경우도 큰 조정없이 추세 상승을 한 달이었다. 6월달에 처음 10만불을 돌파한 누적투자 잔고도, 8월말 기준 총 14만불을 돌파하였다. 목표였던, 연내 15만불 이상 달성이 멀지 않았다. 2021년 7월 말 기준 잔고 투자잔고: $140,426.51 (누적 투자액 $105,449.60 / 누적 투자수익 $34,976.91*) 2021년 8월 신규투자금액:..

2021년 5월을 지낸 소회 2021년 5월은 주가는 횡보를 거듭한 달이었다. 특히 개별 주식으로 보유하고 있는 테크주들은 지난 4월 실적발표시 반짝 상승하였다가, 다시 하락을 한 한달이었다. 5월 중순까지 계속하여 하락하다, 이후 상승을 거듭하여 어느 정도는 회복한 상황이지만, 당분간 횡보는 계속 될 것 같다. S&P 500 나 Dow Jones대비 기술주 중심의 Nasdaq 전체 Index는 연초대비는 약 8% 상승하였지만, 4월 말 대비 약 1.5% 정도 하락한 수준이며, 물가 상승에 대한 리스크, 금리 인상에 대한 리스크로 인해, 변동성이 커지면서 지속적으로 횡보를 거듭하고 있는 상황이다. 그동안 견고했던, 암호화폐의 경우도 일런 머스크, 중국발 리스크로 인해 비트코인은 월 초대비 약 35% 이상..

2021년 4월을 지낸 소회 2021년 4월은 많은 기업들이 2021년 1쿼터에 대한 실적을 발표하는 달이었다. 지난달까지 고전을 면치 못하던 테크주들이 대형 테크주 위주로 실적에 대한 기대감으로 반등을 한 달이었다. 하지만, 이번달에도 여전히 성장주들은 크게 반전을 이루지는 못했다. 특히, ARK Investment가 많은 비중을 가지고 있는 포트폴리오의 경우는 당분간 회복이 쉽지는 않을 것 같다. 나는 한참 고점인 시점에 성장주에(특히 Ark Investment의 성장주에) 자산의 일부를 편입시킨 나로서는 당분간 성장주에 투자 부분에 대해서는 원금을 회복하기는 쉽지는 않을 듯하다. 중소형 성장주만 따로 보면, 올 한해 미국의 주식은 크게 좋지 않은 것처럼 착각이 든다. 하지만 실제로 전체 마켓으로 본..

우선 일반적으로 Traditional IRA는 납입금액에 대해서 소득 공제를 받고, 59.5세 이후에 인출 시에 인출금액만큼이 과세소득으로 잡히는 연금계좌이다. 하지만 실제로 Traditional IRA에 납입을 하였음에도 납금 금액에 대해서 소득 공제를 받지 못하는 상황들이 많이 있다. Traditional IRA납입시 받는 소득 공제를 받는 조건에 대해서 명확하게 숙지하지 않은 채, Traditional IRA에 납입을 하고, 이후에 소득공제를 받지 못한다는 사실을 알게 되는 상황은 최악의 상황이다. 납입 시 이미 세금을 낸 돈으로 납입을 하면서 소득 공제를 받지 못하고, 납입한 돈은 59.5세가 될 때까지 찾지 못하다가, 나중에 59.5세 이후에 출금 시에는 또 세금을 내는 Brokerage 계좌에..

이번 달은 쉽지 않은 달이었다. 특히 1.3% 이하를 유지하던 10-Year Bond Yield가 한 달 만에 1.5% - 1.6% 이상으로 급격히 상승하면서, Stock Market에 조정이 있었다. 특히, 테크주 위주의 조정이 많이 있었는데, 나의 경우도 개별주식은 대부분 테크주로 보유를 하고 있기 때문에, Market Correction의 영향을 많이 받은 달이었다. 10-Year Treasury와 Stock Yield 와의 Spread가 매우 좁아진 상황이고, 앞으로도 10-Year Treasury의 경우 계속적으로 상승할 것으로 예측된다. 따라서, Investable Cash를 약 20-30% 수준으로 확보하면서, Stock마켓의 Correction이 올 때 추매 하면서 Rebalancing 하..

현재는 목표로 하는 경제적 자유를 위한 금액에는 아직은 부족한 금액이지만, 조금씩 쌓아가는 모습을 그리고 복리의 마법의 직접 실행하는 모습을 기록하는 것이 의미가 있을 것이라는 생각에 매달 Portfolio에 대해서 블로그에 정리하기로 하고 있습니다. 우선 1차 목표로 2030년까지 $1 million을 모으는 것을 목표로 하고 있으며, 그러기 위해서는 연간 수익률을 10% 수준으로 가정하였을 때, 매년 개략적으로 $50,000 정도를 투자해야 가능한 금액입니다. 회사에서 401K로 적립되는 금액이 회사 매칭을 포함해서 매년 약 $32,500불 정도 되기 때문에, 이에 매년 추가적으로 제가 $17,500불 정도(매달 $1,500)를 투자를 목표로 하고 있습니다. 2018년부터 소액을 401K에 적립하기는..

2020년 수익률 기준 TOP 10 ETF 2020년은 Clean Energy 와 Emerging Tech 관련된 Index Fund들이 가장 높은 수익률을 기록한 해였다. 수익률 Top 10 Indux Fund(Non-Leveraged Fund) 중 7개가 Clean Energy와 관련된 Index였으며, 2개가 Emerging Tech관련, 1개가 Bio관련된 Index였다. 회사별로 분류하면 Invesco, ARK Investment Management가 각각 3개씩 Top 10안에 들었으며, 그 외 Ishare, ALPS, State Street, First Trust에서 각각 1개씩의 Index Fund가 수익률 Top 10안에 들었다. 10. ARK Next Generation Internet..

투자 포트폴리오란 무엇인가? 투자 포트롤리오란 쉽게 말해 투자 목록이라고 할수 있다. 일부 사람들의 경우 저축을 선호해, 내 자산의 100%를 저축에 투자할 수도 있는 것이고, 또 어떤 사람들은 자신의 자산 100%를 부동산으로 가지고 있는 사람이 있을 수도 있고, 또 어떤 사람들은 이를 분산투자하여 주식, 채권, 부동산, 금 등 다양하게 가지고 있을 수도 있다. 이 포트폴리오를 이야기 할 때는 기본적으로는 우선 Asset Class 별로 이야기를 한다. Asset Class란 주식, 채권, 현금, 금, 부동산 등의 개별 자산을 포함하는 큰 카테고리이다. 즉 내 자산의 100%를 애플, 아마존, Facebook 등 미국 주식 10가지 종목에 투자하고 있있다면 내 포트폴리오의 Asset Class 관점에서..

경제적 자유 빨리 달성하기 위해서는? 앞서 경제적 자유를 달성하기 위해서 필요한 금액에 대해서 간략하게 알아보았다. 사람마다 다르겠지만, 나는 보수적으로 은퇴시 모은 금액대비 연간 5% 정도의 투자 수익률로 연간 생활비를 모두 충당 가능하다면 경제적 자유를 달성하였다고 보았다. 예를 들어 연간 약 $50,000의 생활비가 필요하다면, 약 $1,000,000을 은퇴자금으로 모은다면, 경제적 자유를 이루었다고 볼 수 있을 것이다. 그렇다면 경제적 자유를 빠르게 달성하기 위해서는 어떻게 해야할까? 경제적 자유를 빠르게 달성하기 위해서는 결국 모아야 하는 금액(최종 은퇴자금)을 줄이거나, 혹은 매달 투자하는 금액을 늘려야 한다. 경제적 자유를 위해 모아야 하는 금액(최종 은퇴자금)을 줄이기 위해서는, 매년 은퇴..