2021년 6월 투자정리 - 누적투자잔고 11만불 돌파

2021년 6월을 지낸 소회

2021년이 시작한지 엊그제 같은데, 벌써 반년이나 지나갔다는 것이 믿기지가 않는다. 2021년 6월은 10-YR Treasury금리가 안정되면서 성장주 및 테크주들의 약세가 있었던 달이었다. Nasdaq Index는 6월 한달동안 5.59%나 상승하였으며, 성장주 위주로 투자하는 캐시우드가 운영하는 펀드인 ARKK의 경우 6월 한달동안 17.56%나 상승한 달이었다.

나의 경우는 5월달에 성장주 주가가 거의 최저점인 상황에서 중소형 성장주를 상당부분 손절하고, 암호화폐 비중을 늘렸었는데, 암호화폐의 비중을 늘리자 마자 암호화폐가 폭락을 거듭하여 암호화폐 투자분에 대해서는 약 20-30% 수준의 손해를 본 상황이었다. 6월에 들어서는 6월에 중소형 성장주는 많은 회복을 하였으나 암호화폐의 경우는 5월 말 대비해서도 추가 하락을피하지 못했다. 이렇게 포트폴리오를 조정하자 마자, 손절한 포트폴리오는 상승을 하고, 비중을 늘린 포트폴리오는 하락을 하는 이 상황은 다소 아쉬운 부분이다. 만약 그때 성장주를 정리하지 않고, 또 그 정리한 돈으로 암호화폐의 비중을 늘리지 않았다면 하는 생각이 이따금씩 들기는 한다. 물론 중소형 성장주 및 암호화폐의 비중 자체가 5% 미만으로 사실 크지 않았기에, 전체 수익에 크게 영향을 매우 크게 주지는 않았겠지만 아쉬운 마음이 드는 것은 사실이다. 물론 나의 비트코인 및 암호화폐에 대한 믿음은 변함은 없기에, 또한 현재 암호화폐의 포트폴리오 비중이 과하다는 생각도 하지는 않기에 장기적으로는 좋은 선택을 한 것이라 믿는다.

이번달은 최초로 누적 투자잔고가 10만불을 돌파한 달이기도 하다. (짝짝짝짝!!!) 앞으로 이런 페이스로 간다면 올해 말안에 15만불은 무난히 돌파할 수 있을것 같다.

 

2021년 6월 말 기준 잔고

• 투자잔고: $115,326.94 (누적 투자액 $94,427.33 / 누적 투자수익 $20,899.61*)
  • 2021년 6월 신규투자금액: $20,271.92
    
  • 2021년 누적 신규투자금액: $45,286.25
    

* 2021년 1월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $70,629.04 ($56,171.84 / $14,457.20)
* 2021년 2월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $73,937.10 ($61,123.75 / $12,813.35)
* 2021년 3월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $77,817.26 ($64,979.48 / $12,837.78)
* 2021년 4월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $83,320.66 ($65,383.30 / $17,937.36)
* 2021년 5월 기준 투자잔고 (누적 투자액 / 누적 투자수익): $89,280.13 ($74,155.41 / $15,124.72)

 

Historical 누적 투자 및 수익

2020년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $52,400 정도 늘어난 상황이고, 2019년 말 대비해서는 전체 자산이 약 $100,700불 정도 증가한 상황이다. 현재 페이스 대로라면, 올해 목표였던 연내 15만불 달성이 어렵지는 않아 보인다.

자산 섹터별 투자 포트폴리오

매달 동일하게 Equity Index및 Bond의 경우는 401K를 통해서 투자하고 있고, 개별 주식의 경우는 IRA계좌나 혹은 Brokerage계좌를 통해 투자하고 있다. 개별주식은 주로 대형 Tech 주식으로 보유하고 있다. 개별주식으로 보유하고 있던 성장주는 올해 5월에 대부분 손절하여 현재는 보유비중이 매우 낮다. 

전체 Allocation을 보았을 때, Stock 비율이 68.92%로 지난 달 대비해서는 약 10% 정도 줄어들었다. Stock이 상승하면서, 일부 수익실현을 하고 수익실현 분을 Investable Cash로 보유하고 있기 때문이다.

Crypto Curruncy의 경우는 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중이 약 8.36%이다. 현재 가격이 많이 떨어진 상태에서 일부 단기적으로 가져가기 위한 목적으로 구매를 하였고, 장기적으로는 5% 미만으로 유지하려고 계획중이다. 보유하고 있는 Crypto는 Bitcoin, Etherium, Dodgecoin등 대형 코인들 위주로 보유중이며, 잡코인에는 크게 관심은 없다. 

이번 달 Investable Cash가 전체 포트폴리오의 약 11.42%수준으로 늘었다. 6월달에 Tech주식의 상승에 따라 일부 수익실현을 하면서 Investable Cash가 늘었기 때문이다. 작년과 올해 워낙 가파르게 주식시장이 상승하고 있기 때문에, 주식시장의 조정이 올 경우를 대비해서 전체 포트폴리오의 20% 수준은 Brokerage계좌 Money Market에 Investable Cash형태로 유지하는 것을 목포료 하고 있다.

투자 수익률

• IRR: 27.61%
• Multiple: 1.28X

현재까지 누적 수익률을 엑셀로 계산하였을 때, 내부 수익률 기준으로 27.61%으로, 지속적으로 20%를 상회하는 수익률을 기록중에 있다. 앞으로도, 꾸준히 20% 이상대 수익률을 유지하는 것을 목표로 하고 있다.

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